Des demandes de bilan patrimonial exclusives, prêtes pour un premier rendez-vous.
Épargnants, chefs d'entreprise, professions libérales, jeunes retraités : nous recueillons les demandes de particuliers qui souhaitent faire le point sur leur patrimoine avec un professionnel, nous les qualifions sur la tranche de patrimoine, l'objectif et l'échéance, puis nous les transmettons en temps réel à votre cabinet, et à lui seul.
Hélène D., 61 ans
Annecy (74) · cadre salariée, mariée
Page et texte accepté archivés
Livraison · 17:06:59 · CRM
Ce qui distingue une demande de bilan patrimonial d'un lead d'assurance.
Un bilan mobilise un conseiller pendant un ou plusieurs rendez-vous, et la vente qui peut suivre obéit aux règles des produits financiers. Ces paramètres guident le cadrage de vos critères.
Un rendez-vous long, donc un tri en amont
Un bilan patrimonial demande de la préparation, un entretien de découverte et souvent une restitution écrite. Chaque rendez-vous accordé à une personne hors de votre cible coûte des heures de conseiller. Les questions du formulaire écartent avant livraison les demandes qui ne correspondent pas à votre seuil de patrimoine ou à vos zones.
Un titre d'usage, des statuts réglementés
Selon l'ACPR, le conseil en gestion de patrimoine ne constitue pas, en tant que tel, une qualification juridique. Ce sont les activités exercées qui imposent un statut : conseiller en investissements financiers (CIF) pour les instruments financiers, intermédiaire en assurance pour l'assurance-vie, intermédiaire en opérations de banque (IOBSP) pour l'épargne bancaire. Ces statuts se cumulent et figurent au registre public de l'ORIAS.
Contact sollicité ou démarchage financier
Le Code monétaire et financier qualifie de démarchage bancaire ou financier toute prise de contact non sollicitée en vue d'obtenir l'accord d'une personne sur une opération financière. Il y ajoute le déplacement au domicile ou sur le lieu de travail, quelle que soit la personne à l'initiative de la démarche. Le lieu du rendez-vous devient donc une question de qualification.
Des messages exacts, clairs et non trompeurs
Un CIF doit veiller à ce que toutes ses informations, communications promotionnelles comprises, soient exactes, claires et non trompeuses, et à ce que ces communications soient identifiables comme telles. L'AMF attend que les risques d'un placement apparaissent aussi visiblement que ses avantages. Nos campagnes proposent un bilan, jamais un rendement ou un produit.
L'accord préalable avant tout appel
Depuis le 11 août 2026, appeler un particulier pour lui proposer un service suppose son consentement préalable, et le dispositif Bloctel a pris fin. La preuve de cet accord, conservée au moins 3 ans, accompagne chaque fiche que nous livrons.
Des demandes liées à un moment précis
Un départ en retraite qui approche, la vente d'une entreprise ou d'un bien, une succession reçue, une question de transmission aux enfants : la demande naît souvent d'un événement daté. L'échéance déclarée par la personne aide vos conseillers à hiérarchiser leurs rappels.
Épargnants, dirigeants, jeunes retraités : quatre profils de demandes.
Vous retenez les profils que votre cabinet accompagne et la part du flux réservée à chacun. Les questions du formulaire s'adaptent au profil déclaré.
Actifs qui veulent organiser leur épargne
Salariés et cadres qui disposent d'une épargne dispersée entre plusieurs supports et souhaitent un regard d'ensemble, ou qui préparent un projet à quelques années. Le formulaire recueille la tranche d'épargne financière, le statut de propriétaire et l'objectif principal.
- Tranches d'épargne définies avec vous
- Objectif déclaré
Chefs d'entreprise et professions libérales
Dirigeants, artisans, commerçants, médecins, avocats, experts-comptables : leur patrimoine privé et leur patrimoine professionnel sont liés, et une cession ou un départ en retraite oblige à les penser ensemble. Le formulaire distingue le statut et, si vous le souhaitez, un projet de cession.
- Statut professionnel
- Projet de cession ou de transmission
Jeunes retraités et futurs retraités
Personnes qui viennent de liquider leurs droits ou qui partent dans les prochaines années, et qui s'interrogent sur leurs revenus futurs, l'usage de leur épargne ou la transmission à leurs proches. Le créneau de rappel et le mode de rendez-vous préférés figurent sur la fiche.
- Date de départ en retraite
- Situation familiale
Réinvestissement après une vente ou un héritage
Particuliers qui disposent d'une somme à placer après la vente d'un bien, d'une entreprise ou la réception d'une succession. La question porte alors sur l'origine et l'ordre de grandeur des fonds, déclarés par tranche, sans pièce justificative à ce stade.
- Origine des fonds
- Tranche du montant concerné
Les questions qui précèdent le premier appel.
Les critères sont arrêtés avec vous au cadrage, puis traduits en questions filtrantes. Une réponse hors critères n'est pas livrée, donc pas facturée.
Âge, famille, statut
- L'âge et la situation familiale orientent les sujets du premier entretien : retraite, protection du conjoint, transmission aux enfants.
- Le statut professionnel (salarié, dirigeant, profession libérale, retraité) indique si le patrimoine professionnel entre dans le bilan.
Tranches déclarées, jamais de montant exact
- L'épargne financière et les revenus sont demandés par tranches, dont vous fixez les bornes. Vous pouvez réserver la livraison aux demandes situées au-dessus d'un seuil.
- Nous limitons les questions à ce qui sert à fixer le rendez-vous : aucun relevé, aucun numéro de contrat, aucune pièce n'est demandé dans le formulaire, conformément au principe de minimisation des données.
Objectif principal et échéance
- Organisation de l'épargne, préparation de la retraite, transmission, fiscalité du patrimoine, réinvestissement d'une somme : la personne choisit l'objectif qui motive sa demande.
- L'échéance déclarée (dans le mois, dans les 3 mois, plus tard) permet de distinguer les projets datés des demandes d'information.
Zone, créneau et mode d'échange
- Le département limite la diffusion aux zones couvertes par vos conseillers ou vos agences. Le prix par lead tient compte des zones retenues.
- La personne indique si elle préfère un échange par téléphone, en visio ou au cabinet. Un rendez-vous à son domicile ou sur son lieu de travail relève du démarchage bancaire ou financier, quelle que soit l'origine de la demande : cette option n'est proposée que si votre organisation l'a prévue.
- Le créneau de rappel choisi vous aide à appeler dans les jours et plages horaires autorisés, rappelés sur notre page conformité.
Comment nous produisons vos demandes de bilan.
Nous finançons et pilotons les campagnes, les pages de collecte et les contrôles. Vous payez les leads valides livrés.
Des campagnes centrées sur le bilan, pas sur un produit
Nos annonces invitent à faire le point avec un professionnel sur un objectif concret : retraite, transmission, somme à placer. Elles ne citent aucun rendement, aucun avantage fiscal chiffré et ne présentent aucun placement comme sans risque. Nous diffusons sur Meta, Google et d'autres leviers selon le profil visé.
- Angles par événement de vie
- Visuels et audiences ajustés en continu
Des pages de collecte dédiées au patrimoine
Les questions changent selon le profil : date de départ pour un futur retraité, projet de cession pour un dirigeant, origine des fonds pour un réinvestissement. Le texte de consentement, qui précise l'objet du rappel, est affiché et accepté avant l'envoi de la demande.
- Questions filtrantes définies avec vous
- Accord explicite pour être rappelé
Des contrôles avant chaque livraison
Validité et format du numéro, détection des doublons y compris sur votre historique, repérage des faux leads et des remplissages automatiques. Une vérification du numéro par SMS peut s'ajouter selon les dispositifs.
- Doublons contrôlés sur votre base
- Vérification SMS en option
Une livraison calée sur l'agenda des conseillers
Chaque lead validé part en temps réel vers votre CRM ou votre outil de prise de rendez-vous, par API ou webhook ; un e-mail ou un tableur partagé suffit au démarrage. Le plafond quotidien, réglable par plage horaire, tient compte du nombre de rendez-vous que vos conseillers peuvent assurer.
- Plafond par plage horaire
- Pause ou ajustement à tout moment
Un débit qui suit vos agendas, pas l'inverse.
Le test démarre sur un volume limité, calibré sur le nombre de conseillers et leurs disponibilités de rendez-vous. Le volume augmente ensuite par paliers, à mesure que la joignabilité et les rendez-vous tenus se confirment de votre côté.
- Leads écartés visibles. Le tableau de suivi recense les leads livrés et ceux qui ont été écartés avant livraison, avec le motif.
- Boucle qualité. Vous nous renvoyez le résultat de vos appels (joignabilité, rendez-vous, signature) ; nous ajustons ciblage, messages et questions du formulaire.
- Un interlocuteur dédié. Des points réguliers sur la qualité, le volume et les critères.
- 17:06Retraite · 74Livré
- 16:52Cession · 69Livré
- 16:41Épargne · 59Écarté
- 16:30Succession · 33Livré
- 16:18Retraite · 2AÉcarté
- 16:05Transmission · 35Livré
Ce que contient chaque fiche livrée.
La liste des champs est arrêtée avec vous au cadrage. Voici la fiche type que nous proposons pour une demande de bilan patrimonial.
| Champ | Contenu | Usage pour vos équipes |
|---|---|---|
| Identifiant | Référence unique du lead et profil (épargnant, dirigeant, retraité, réinvestissement) | Suivi, signalement, rapprochement avec vos résultats d'appel |
| Identité | Civilité, prénom, nom | Prise de contact personnalisée |
| Téléphone | Numéro contrôlé (format, validité), vérifié par SMS en option | Joignabilité |
| Adresse saisie par la personne, si le champ est retenu | Confirmation du rendez-vous, envoi de documents | |
| Âge et famille | Âge ou tranche d'âge, situation familiale, enfants le cas échéant | Préparation de l'entretien de découverte |
| Localisation | Commune, code postal, département | Attribution au conseiller ou à l'agence compétente |
| Statut professionnel | Salarié, dirigeant, profession libérale, retraité, date de départ prévue | Périmètre du bilan, patrimoine professionnel |
| Patrimoine déclaré | Tranche d'épargne financière, tranche de revenus, statut de propriétaire | Respect de votre seuil d'accompagnement |
| Objectif et échéance | Objectif principal, origine des fonds le cas échéant, échéance du projet | Ouverture de l'appel, ordre de priorité des rappels |
| Rendez-vous souhaité | Créneau de rappel, préférence téléphone, visio ou cabinet | Planification dans les plages autorisées |
| Preuve de consentement | Date, heure, page, texte exact accepté, éléments techniques | Justification en cas de contrôle ou de demande du prospect |
| Livraison | Horodatage et canal (API, webhook, CRM, tableur) | Mesure du délai entre la demande et le premier appel |
Statut, démarchage, publicité : les règles propres au patrimoine.
L'appel relève d'abord du Code de la consommation : depuis le 11 août 2026, il suppose l'accord préalable de la personne, et chaque fiche Leadflows arrive avec la preuve de cet accord. Ce socle commun à tous nos secteurs est présenté sur notre page conformité. Les points ci-dessous tiennent à la nature patrimoniale et financière de l'échange qui suit.
Le professionnel qui rappelle doit détenir les statuts de ce qu'il propose. Un conseil sur des instruments financiers suppose le statut de CIF, avec immatriculation à l'ORIAS, adhésion à une seule association agréée par l'AMF et assurance de responsabilité civile professionnelle. L'assurance-vie relève de l'intermédiation en assurance, l'épargne bancaire du statut d'IOBSP. Le titre de « conseiller en gestion de patrimoine » ne remplace aucun de ces statuts : nous ne livrons nos leads patrimoine qu'à des professionnels immatriculés à l'ORIAS, dont nous consultons la fiche sur le registre public avant le test.
Un rappel demandé n'efface pas toutes les règles du démarchage financier. L'article L341-1 du Code monétaire et financier vise la prise de contact non sollicitée, mais aussi tout déplacement au domicile ou sur le lieu de travail de la personne, même à sa demande. Dans ce cas s'appliquent notamment le recueil préalable de sa situation financière, de son expérience et de ses objectifs (L341-11), la remise d'informations avant tout engagement (L341-12) et, sauf exceptions, un délai de rétractation de 14 jours calendaires (L341-16). Certains produits ne peuvent pas être proposés par démarchage (L341-10).
Nos messages parlent du bilan, vos documents parlent des placements. Les communications d'un CIF doivent être exactes, claires, non trompeuses et identifiables comme promotionnelles ; l'AMF attend que les risques soient présentés de façon aussi apparente que les avantages. Nos annonces et nos pages ne mettent en avant aucun produit, aucun rendement, aucune économie d'impôt. La documentation commerciale que vos conseillers remettent ensuite relève de votre responsabilité.
L'accord porte sur ce qui a été annoncé. La demande de consentement indique la nature des services pour lesquels la personne accepte d'être appelée. Si vos conseillers comptent présenter, au-delà du bilan, une assurance-vie, un plan d'épargne retraite ou un investissement immobilier, signalez-le au cadrage pour que le texte d'accord le mentionne.
Ce que Leadflows ne fait pas
- Donner un conseil en investissement, en assurance ou en fiscalité, ni recommander un produit.
- Exercer comme CIF, intermédiaire en assurance ou IOBSP, ni recevoir de fonds de particuliers.
- Promettre un rendement, une économie d'impôt ou un résultat à la personne qui fait la demande.
- Rendre licite, par la seule existence d'un lead, un appel ou un rendez-vous qui ne l'est pas.
Votre conseil juridique reste juge de votre process. Vos scripts d'appel, vos lettres de mission, vos documents d'entrée en relation et l'articulation entre ces règles et votre statut relèvent de votre organisation. Faites-les relire avant le test : une preuve de consentement documente la demande, elle ne valide pas la suite de la relation.
Ce que les cabinets nous demandent avant un test.
Peut-on ne recevoir que des demandes au-dessus d'un seuil de patrimoine ?
Oui. Vous fixez les bornes des tranches d'épargne financière et de revenus au cadrage, ainsi que le seuil en dessous duquel une demande n'est pas livrée. Il s'agit de montants déclarés par la personne, sans justificatif : la vérification relève de votre entretien de découverte.
Faut-il être CIF pour acheter vos leads ?
Il faut être immatriculé à l'ORIAS dans les catégories qui correspondent à ce que vos conseillers proposeront : CIF pour les instruments financiers, intermédiaire en assurance pour l'assurance-vie, IOBSP pour l'épargne bancaire. Nous consultons votre fiche sur le registre avant le test. Le choix et le cumul de vos statuts relèvent de vous et de votre association professionnelle.
Un rendez-vous à domicile demandé par la personne est-il du démarchage ?
Selon l'article L341-1 du Code monétaire et financier, le fait de se rendre au domicile ou sur le lieu de travail d'une personne pour lui proposer une opération financière relève du démarchage, quelle que soit la personne à l'initiative de la démarche. C'est pourquoi nous proposons par défaut le téléphone, la visio ou le cabinet. Si vous souhaitez ouvrir l'option du domicile, votre conseil juridique doit d'abord valider votre organisation.
Vos annonces parlent-elles de produits ou de rendements ?
Non. Elles proposent un échange avec un professionnel sur un objectif (retraite, transmission, réinvestissement) et ne citent ni produit, ni taux, ni avantage fiscal chiffré. Leadflows ne donne aucun conseil et ne s'exprime pas sur les placements que vous pourriez recommander.
Les demandes sont-elles partagées avec d'autres cabinets ?
Non. Chaque demande est livrée à un seul acheteur, jamais revendue, jamais partagée, jamais recyclée. Une personne qui a demandé un bilan n'est donc pas rappelée par plusieurs cabinets à la suite.
Comment le prix d'un lead bilan patrimonial est-il fixé ?
Le prix est fixe par lead valide et vous est communiqué par écrit avant le test. Il dépend des profils retenus, des seuils de patrimoine, des départements et des critères d'exclusion. Il n'y a ni abonnement, ni frais fixes, ni frais d'installation. Les leads non conformes sont remplacés ou non facturés selon les règles écrites au contrat avant le premier lead.
Pour préparer un test en bilan patrimonial.
Démarchage téléphonique : ce que l'opt-in change pour les acheteurs de leads
Ce que la preuve d'accord doit contenir, combien de temps elle reste valable et ce qu'un cabinet vérifie avant de rappeler une demande de bilan.
Achat de leadsLead exclusif ou lead mutualisé : comparer ce que l'on paie vraiment
Un épargnant rappelé par trois cabinets dans la journée accorde rarement un rendez-vous au troisième. Ce que l'exclusivité change à votre agenda.
RentabilitéCalculer le coût réel d'un lead, du clic au contrat signé
Prix d'achat, demandes écartées, heures de conseiller jusqu'à la lettre de mission : les postes à additionner pour piloter sur le client accompagné.
Retraite, épargne et protection des personnes.
Les engagements et les contrôles restent identiques ; seules les questions du formulaire changent d'un marché à l'autre.
Assurance-vie et épargne
Des particuliers qui souhaitent ouvrir, revoir ou alimenter un contrat et demandent à être rappelés par un intermédiaire habilité.
Âge · tranche d'épargne · objectif · échéanceVoir le secteur RetraiteRetraite et PER
Actifs et futurs retraités qui préparent leurs revenus de fin de carrière et souhaitent en parler avec un professionnel.
Âge · statut · date de départ · départementVoir le secteur ProtectionPrévoyance et assurance décès
Des demandes de particuliers qui veulent protéger leurs proches ou leurs revenus, qualifiées sur la situation familiale et professionnelle.
Âge · situation familiale · statut · couverture actuelleVoir le secteurMesurez la qualité de nos leads sur votre propre plateau.
Un échange de 20 minutes pour définir vos critères, votre volume quotidien et votre prix au lead. Vous recevez une proposition écrite avant le moindre lead livré.