Leads assurance-vie exclusifs, triés par montant, objectif et horizon.
Une somme reçue en héritage, le produit d'une vente, une transmission à organiser, une épargne à remettre en ordre à l'approche de la retraite : nous recueillons les demandes de particuliers qui souhaitent être rappelés par un professionnel, nous les contrôlons, puis nous les transmettons en temps réel à votre cabinet ou à votre réseau, et à personne d'autre.
Catherine B., 64 ans
Angers (49) · retraitée, mariée, 2 enfants
Page et texte accepté archivés
Livraison · 09:25:03 · CRM
Ce qui distingue une demande d'épargne exploitable d'un simple clic.
En assurance-vie, le conseiller passe du temps avec chaque épargnant avant toute souscription. Un lead se mesure donc au rendez-vous qu'il permet d'obtenir, et à ce qui reste signé après le délai de renonciation.
Un projet né d'un événement de vie
Succession reçue, bien vendu, prime ou indemnité de départ, passage à la retraite : la plupart des demandes partent d'une somme disponible ou d'une échéance familiale. Le formulaire fait préciser cet événement, car il oriente la première question du conseiller et la date à laquelle les fonds seront réellement disponibles.
Des tranches de montant fixées par vous
Un cabinet de gestion de patrimoine et une plateforme d'épargne en ligne ne visent pas les mêmes montants. Vous définissez les tranches que vos conseillers savent traiter ; une demande sous votre seuil n'est pas livrée. Le montant reste une déclaration de la personne, que votre conseiller confirme lors de l'entretien.
Fonds en euros et unités de compte, deux logiques de risque
Sur le fonds en euros, l'assureur garantit la valeur des sommes versées. Sur les unités de compte, il garantit le nombre de parts mais pas leur valeur, qui suit les marchés à la hausse comme à la baisse : une perte en capital est possible. Savoir si l'épargnant accepte ce risque, et sur quelle durée, fait partie de l'entretien de votre conseiller, pas de notre formulaire.
Trente jours pour revenir sur sa souscription
Une personne physique qui souscrit un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation peut y renoncer dans les trente jours calendaires révolus après avoir été informée de sa conclusion, et récupérer l'intégralité des sommes versées. Un épargnant rappelé sur un projet qu'il a lui-même décrit a moins de raisons de revenir sur sa décision qu'un contact pris au hasard.
Une communication sous surveillance
Les informations relatives à un contrat d'assurance-vie, publicités comprises, doivent être exactes, claires et non trompeuses, et les messages publicitaires identifiés comme tels. L'ACPR précise ses attentes dans sa recommandation 2019-R-01 : risques présentés au même niveau que les avantages, taux passés jamais au centre du message. Nos campagnes ne parlent donc ni de taux, ni de fiscalité, ni de contrat : elles portent sur le projet de la personne.
L'accord préalable avant tout appel
Depuis le 11 août 2026, un professionnel ne peut appeler un consommateur pour lui vendre un produit ou un service qu'avec son consentement préalable, et Bloctel a cessé de fonctionner. Pour un cabinet qui rappelle des épargnants, la preuve de cet accord, jointe à chaque fiche, devient une pièce du dossier au même titre que le montant ou l'objectif.
Quatre situations d'épargnants, quatre façons d'ouvrir l'entretien.
Vous choisissez les situations qui correspondent à votre clientèle et à votre offre, et le volume souhaité sur chacune.
Ouvrir ou réorienter une assurance-vie
Des particuliers qui n'ont pas encore de contrat, ou qui en détiennent un ancien dont ils ne connaissent plus bien le fonctionnement et souhaitent un avis. Le formulaire indique s'ils sont déjà assurés et auprès de quel type d'établissement, pour que le conseiller sache s'il s'agit d'une ouverture ou d'une revue.
- Contrats déjà détenus
- Type d'établissement actuel
Placer une somme disponible
Héritage, vente d'un logement ou d'une entreprise, prime, indemnité : la personne dispose d'une somme et cherche où la placer. Le formulaire relève l'origine de la somme, la tranche de montant et le délai avant que les fonds soient disponibles.
- Événement à l'origine du projet
- Tranche de montant
- Disponibilité des fonds
Préparer une transmission
Parents et grands-parents qui veulent organiser ce qu'ils laisseront à leurs proches. La situation familiale et le nombre d'enfants sont recueillis pour que le conseiller prépare un premier échange sur la clause bénéficiaire et la place de l'assurance-vie dans le patrimoine.
- Situation familiale
- Enfants, petits-enfants
Organiser son épargne à la retraite
Futurs et jeunes retraités qui veulent compléter leurs revenus, regrouper des livrets dispersés ou réfléchir à l'usage de leur épargne sur les années à venir. L'âge, l'horizon et l'objectif de revenus complémentaires orientent la demande vers le bon interlocuteur de votre équipe.
- Tranche d'âge
- Objectif de revenus complémentaires
Les questions posées avant que la demande atteigne vos conseillers.
Nous arrêtons les critères avec vous au cadrage, puis nous les traduisons en questions filtrantes. Une demande qui ne les remplit pas n'est pas livrée, et donc pas facturée.
Âge, famille, département
- Les tranches d'âge retenues correspondent aux clientèles que votre cabinet suit déjà, des actifs qui se constituent une épargne aux retraités qui organisent leur succession.
- La situation familiale (seul, en couple, enfants, petits-enfants) prépare les questions de transmission.
- Le département limite la diffusion aux zones où vos conseillers reçoivent ou se déplacent. Le prix par lead tient compte des zones choisies.
Somme à placer et disponibilité
- Des tranches de montant fixées avec vous, avec un seuil minimal en dessous duquel la demande n'est pas livrée.
- L'origine de la somme (héritage, vente, prime, épargne accumulée) et sa date de disponibilité, pour distinguer un projet immédiat d'un projet à quelques mois.
Ce que la personne cherche à faire
- Transmission, revenus complémentaires, valorisation à long terme ou préparation de la retraite : la personne choisit son objectif principal dans une liste.
- L'horizon de placement qu'elle envisage, en tranches de durée.
- Ces réponses décrivent un projet. L'évaluation de ses connaissances, de sa tolérance au risque et l'adéquation d'un contrat restent du ressort de votre conseiller.
Épargne détenue et créneau de rappel
- Les contrats et livrets déjà détenus, déclarés par la personne, sans montant ni numéro de contrat.
- Le créneau choisi par la personne vous aide à placer le rappel dans les jours et plages horaires autorisés, présentés sur notre page conformité.
- Un rappel hors de ces plages suppose que la personne ait accepté un rendez-vous à une date et une heure précises, preuve à l'appui.
Comment nous obtenons des demandes de rappel en épargne.
Nous finançons les campagnes, les pages de collecte et les contrôles. Vous ne payez que les leads valides qui vous sont livrés.
Des campagnes centrées sur le projet de la personne
Nos messages parlent de situations : une somme à placer, des enfants à protéger, une retraite à préparer, l'envie d'être rappelé par un professionnel. Ils ne présentent aucun contrat, aucun taux et aucun avantage fiscal. Nous diffusons sur Meta, Google et d'autres leviers selon le public visé.
- Angles par événement de vie et par âge
- Visuels et audiences ajustés en continu
Des pages de collecte dédiées à l'épargne
La personne décrit son projet en quelques questions, puis lit et accepte le texte qui l'informe qu'elle sera rappelée par votre cabinet, pour quel objet. Les pages précisent que Leadflows transmet la demande et ne délivre aucun conseil.
- Questions filtrantes définies avec vous
- Accord explicite pour être rappelé
Des contrôles avant chaque transmission
Format et validité du numéro, doublons y compris sur votre historique, repérage des faux leads et des remplissages automatiques. Une vérification du numéro par SMS peut s'ajouter selon les dispositifs.
- Doublons contrôlés sur votre base
- Vérification SMS en option
Une livraison adaptée aux agendas des conseillers
Chaque lead validé part en temps réel vers votre CRM ou votre outil de prise de rendez-vous, par API ou webhook ; un e-mail ou un tableur partagé suffit au démarrage. Un plafond quotidien, réglable par plage horaire, évite d'accumuler des demandes que personne ne peut rappeler le jour même.
- Plafond par plage horaire
- Pause ou ajustement à tout moment
Un débit calé sur le nombre de rendez-vous que vos conseillers peuvent tenir.
Le test démarre sur un volume limité, calibré sur la taille de votre équipe et ses disponibilités. Le volume augmente ensuite par paliers, à mesure que vos rendez-vous et vos souscriptions confirment la qualité des demandes.
- Leads écartés visibles. Le tableau de suivi recense les demandes livrées et celles qui ont été écartées avant livraison, avec le motif.
- Boucle qualité. Vous nous renvoyez le résultat de vos rappels (joignabilité, rendez-vous, souscription) ; nous ajustons ciblage, messages et questions.
- Un interlocuteur dédié. Des points réguliers sur la qualité, le volume et les critères.
- 09:25Transmission · 49Livré
- 09:18Somme à placer · 35Livré
- 09:11Montant sous le seuil · 69Écarté
- 09:04Retraite · 33Livré
- 08:57Doublon · 31Écarté
- 08:49Réorientation · 44Livré
Les champs transmis avec chaque demande.
La liste définitive est fixée avec vous au cadrage. Voici la fiche type que nous proposons pour une demande d'assurance-vie ou d'épargne.
| Champ | Contenu | Usage pour vos équipes |
|---|---|---|
| Identifiant | Référence unique du lead et situation (ouverture, somme à placer, transmission, retraite) | Suivi, signalement, rapprochement avec vos résultats |
| Identité | Civilité, prénom, nom | Prise de contact personnalisée |
| Téléphone | Numéro contrôlé (format, validité), vérifié par SMS en option | Joignabilité |
| Adresse saisie par la personne, si le champ est retenu | Confirmation du rendez-vous, envoi de documents | |
| Âge | Tranche d'âge ou année de naissance | Orientation vers le bon conseiller |
| Localisation | Commune, code postal, département | Rendez-vous en agence, à distance ou à domicile |
| Situation familiale | Seul ou en couple, nombre d'enfants et de petits-enfants | Préparation des questions de transmission |
| Projet | Événement à l'origine de la demande, date de disponibilité des fonds | Priorité de rappel |
| Montant envisagé | Tranche déclarée par la personne | Affectation selon le niveau de patrimoine suivi |
| Objectif et horizon | Objectif principal, durée de placement envisagée | Ouverture de l'entretien |
| Épargne détenue | Types de contrats ou de livrets déjà ouverts, sans montant | Ouverture ou revue de l'existant |
| Créneau de rappel | Jour et plage horaire choisis par la personne | Planification dans les plages autorisées |
| Preuve de consentement | Date, heure, page, texte exact accepté, éléments techniques | Justification en cas de contrôle ou de demande de l'épargnant |
| Livraison | Horodatage et canal (API, webhook, CRM, tableur) | Mesure du délai entre la demande et le premier appel |
Rappeler un épargnant, trois corps de règles à articuler.
L'appel relève d'abord du Code de la consommation : depuis le 11 août 2026, il suppose l'accord préalable de la personne, et chaque fiche Leadflows arrive avec la preuve de cet accord. Ce socle commun, avec les jours, horaires et fréquences d'appel, est détaillé sur notre page conformité. S'y ajoutent, pour l'épargne, les règles du démarchage bancaire et financier, celles de la publicité des placements et celles de la distribution d'assurance.
Une demande de rappel ne règle pas à elle seule la question du démarchage. Le Code monétaire et financier qualifie de démarchage toute prise de contact non sollicitée, par quelque moyen que ce soit, visant à obtenir l'accord d'une personne sur un instrument financier, un service d'investissement ou un conseil en investissement, entre autres. Ce démarchage est réservé aux professionnels habilités et à leurs mandataires, et ouvre un délai de rétractation de quatorze jours. Lorsque l'épargnant a lui-même demandé à être rappelé sur un projet précis, l'appel répond à sa demande. Deux limites : un rendez-vous à son domicile ou sur son lieu de travail reste du démarchage, quelle que soit la personne qui l'a demandé, et un rappel qui dérive vers un autre produit que celui de la demande ne peut plus s'appuyer sur elle.
Ni taux, ni promesse, ni placement présenté comme sans risque. Toute information sur un contrat d'assurance-vie, publicité comprise, doit être exacte, claire et non trompeuse. L'ACPR demande que les risques, dont la perte en capital possible sur les unités de compte, soient présentés de façon aussi visible que les avantages, et que les performances passées ne soient pas le cœur du message. Nos annonces et nos pages ne décrivent aucun contrat ; vos documents commerciaux et vos scripts restent sous votre responsabilité.
Nous transmettons des demandes à des professionnels immatriculés. Les intermédiaires en assurance et les conseillers en investissements financiers exercent après immatriculation au registre unique tenu par l'ORIAS. Leadflows n'est ni conseiller en investissements financiers, ni intermédiaire en assurance : nous nous limitons à transmettre les coordonnées et le projet de la personne, sans présenter ni commenter de contrat, ce qui correspond au rôle d'indicateur décrit par l'ACPR. Nous vous demandons votre numéro ORIAS au cadrage. Lorsque vos conseillers appellent pour proposer un contrat d'assurance, ils annoncent d'entrée le but commercial de l'appel, l'assureur, leur identité et leur lien avec lui, puis signalent l'enregistrement de l'échange, conservé deux ans.
Votre process relève de votre conseil juridique. La frontière entre rappel sollicité et démarchage dépend de l'objet exact de la demande, du texte d'accord et de la conduite de l'entretien. Faites relire vos scripts, vos modalités de rendez-vous et le texte d'accord par votre conseil avant le test : un lead accompagné de sa preuve ne rend pas licite un appel ou une visite qui ne l'est pas.
Les questions des cabinets et des réseaux d'épargne.
Peut-on ne recevoir que des demandes au-dessus d'un certain montant ?
Oui. Vous fixez au cadrage les tranches de montant acceptées et le seuil minimal. Une demande en dessous n'est pas livrée. Le montant reste déclaré par la personne : votre conseiller le confirme pendant l'entretien, et le résultat de vos appels nous sert à ajuster les questions si les déclarations s'écartent trop de la réalité.
Rappeler un lead, est-ce du démarchage bancaire ou financier ?
Le Code monétaire et financier vise les prises de contact non sollicitées, et ne prévoit pas d'exclusion générale pour le contact demandé par la personne. Le fait qu'elle ait rempli un formulaire pour être rappelée est un élément à faire valoir, pas une garantie. Restent en tout cas soumis aux règles du démarchage le rendez-vous à son domicile ou sur son lieu de travail, quelle que soit l'origine de la demande, et toute proposition qui sort de l'objet de la demande. Faites valider votre organisation par votre conseil juridique.
Vos campagnes mettent-elles en avant un rendement ou un avantage fiscal ?
Non. Nos annonces et nos pages ne citent aucun taux, aucune performance, aucun avantage fiscal chiffré et ne présentent aucun placement comme garanti. Elles décrivent des situations et proposent d'être rappelé par un professionnel. Une demande obtenue par une promesse de rendement aboutirait à un entretien difficile et à un risque de non-conformité pour vous comme pour nous.
Leadflows donne-t-il des conseils aux épargnants ?
Non. Nous ne sommes ni conseiller en investissements financiers, ni intermédiaire en assurance, et nous ne recommandons aucun produit. Le formulaire recueille la description d'un projet ; l'analyse de la situation, du profil de risque et l'adéquation d'un contrat relèvent de votre conseiller.
Mes conseillers peuvent-ils aborder un PER ou d'autres placements pendant l'appel ?
L'accord recueilli précise pour quels produits ou services la personne accepte d'être appelée. Si vos conseillers proposent aussi un plan d'épargne retraite, des parts de SCPI ou d'autres supports, signalez-le au cadrage pour que le texte d'accord le mentionne. Pour les instruments financiers, les règles du démarchage bancaire et financier s'ajoutent à celles du Code de la consommation.
Combien coûte un lead assurance-vie ?
Le prix est fixe par lead valide, et chaque lead n'est livré qu'à vous. Il dépend des situations retenues, des tranches de montant et d'âge, des départements et des critères d'exclusion. Il vous est communiqué par écrit avant le test. Il n'y a ni abonnement, ni frais fixes, ni frais d'installation.
Pour préparer votre test en épargne.
Démarchage téléphonique : ce que l'opt-in change pour les acheteurs de leads
Contenu de l'accord, durée de validité, preuve à conserver : les points à contrôler avant de rappeler un épargnant.
Achat de leadsLead exclusif ou lead mutualisé : comparer ce que l'on paie vraiment
Un épargnant rappelé par plusieurs cabinets le même jour accorde rarement un rendez-vous. Ce que l'exclusivité change au coût de chaque souscription.
RentabilitéCalculer le coût réel d'un lead, du clic au contrat signé
Prix d'achat, demandes écartées, temps de rendez-vous, renonciations : les postes à additionner pour piloter sur le contrat conservé.
Retraite, patrimoine, protection : les marchés voisins.
Mêmes engagements, mêmes contrôles ; les questions du formulaire s'adaptent au produit que vos conseillers proposent.
Retraite et PER
Actifs et futurs retraités qui veulent préparer leurs revenus de retraite et demandent à être rappelés sur un plan d'épargne retraite.
Âge · statut professionnel · date de départ envisagéeVoir le secteur PatrimoineBilan patrimonial
Particuliers qui souhaitent faire le point sur l'ensemble de leur patrimoine avec un professionnel, au-delà d'un seul contrat.
Patrimoine déclaré · objectif · situation familialeVoir le secteur ProtectionPrévoyance et assurance décès
Demandes de particuliers qui veulent protéger leurs proches en cas de décès ou d'arrêt de travail, qualifiées sur l'âge et la situation.
Âge · situation familiale · statut professionnelVoir le secteurMesurez la qualité de nos leads sur votre propre plateau.
Un échange de 20 minutes pour définir vos critères, votre volume quotidien et votre prix au lead. Vous recevez une proposition écrite avant le moindre lead livré.